Financial Planning ファイナンシャルプランニング

Financial Planning ファイナンシャルプランニング

夢を実現する為に、まず、何をしますか?
想い描くだけでは、“夢”のまま終わってしまいます。

ビジネスでも、まず事業計画を立てるように、
我が家のこれからのイベントとそれに伴う資金計画を作ることから始まります。

生涯収入と生涯支出のバランスが崩れてきている現代。
無計画に使っていたら、夢の実現どころか、セカンドライフが心もとないものになってしまいます。
(事実、晩年になって経済破綻する家庭は増加しつつある現状です。)

特に住宅の購入やリノベーションといった大きな買い物は、思い切りも大切ですが、
それを裏打ちする計画がなければ、将来大変な事態になってしまう心配もあります。

住宅ローンを組む際に銀行などから提示されるのは、現在の所得額から算出した一般的な「借入可能額」なので、
そこで思い描いた暮らしを送りながら無理なく完済することを前提の金額ではありません。
又、貴方の家庭にとって、ローンの繰り上げ返済はした方がよいのかどうか、
するとしたら、いつがベストなタイミングなのかも予め計画するのは難しいと言われてしまいます。

それなら資金計画表を自分自身で作成しようと思っても、結構難しいものです。
今後貴方の家庭にどんなイベントが待っているのか、その時必要となる資金をどう読むか?
将来の収入はどうなっていくのか? 年金はいくら位もらえるのか?
今後税制はどうなるのか? 物価変動は?・・・などなど、調べるだけでも膨大な時間がかかってしまいます。

FINDでは、住宅購入やリノベーションなどの大きなお買い物をする前に、
公認のファイナンシャルプランナーにご相談して頂くことができます。

専門的な知識と最新の統計データを用いて作成する、貴方の将来の資金計画表は、
無料とは思えないほどかなり本格的なものができますので、一度作成すると大事にしてくださるお客様が多く、
定期的に修正を加えながら長期に渡って家計の指標にして頂けます。

住宅も資産の一つですが、生活の変化や時間の経過に伴ってメンテナンスを行って行かないと、
その価値と機能を保って行くことは難しいものですので、これらも資金計画表の中に組み込んで行くと、
更に精度の高い計画になります。

FINDでは、お客様の望まれる住まいを単なる「建物」や「空間」とは考えておりません。
そこで、どんな暮らしをしたいのか、どんな人生を送って行かれたいのかをお伺いし、
それを実現、維持していくお手伝いを各分野の専門家が知識を持ち合って行っております。

気がつくと、“計画”が、家族の“歴史”になっているように、
私達は全力でお手伝いしたいと願っています。

資金計画表(ライフプランニング)の作成

01

現状ヒアリング 《1.5時間ほど》

02

ラフ計画表作成&不足している情報に対する資料をお持ち頂き修正 《約1週間後》

03

初回資金計画表完成&現状の課題をフィードバック 《1時間ほど》

04

課題のより良い解決方法を検討 《必要に応じて各部門のスタッフが入ります》

05

計画の実現状況を基に適宜修正 《期間はご希望に合わせて》

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